Além do que foi abordado, vale mencionar a importância de integrar a ferramenta com APIs de mercado financeiro. Isso permitiria que o rebalanceamento se tornasse ainda mais dinâmico, pois os dados das variáveis de mercado seriam atualizados em tempo real, otimizando as decisões de investimento.
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Opa, Fabio.
A ideia a príncipio foi apenas calcular o valor para cada classe de ativo. Sendo assim, para utilizar alguma API's eu teria que dar ao usuário a possibilidade de inserir todos os ativos que estão na carteira. Há investidores que possuem 20, 25 ativos numa só classe e colocar todos esses ativos na calculadora seria muito trabalhoso para um usuário. Penso que essa morosidade faria o usuário desistir de usar a ferramenta. Então agrupando por classes o usuário poderá ver na sua carteira de investimentos(StatusInvest, Investidor10) qual o valor para cada classe de ativos e assim distruibuir a partir da porcentagem alvo.
Com relação a pegar os valores em tempo real, eu penso que o processo de pegar os valores totais na carteira, inseri-lós na ferramenta e fazer os investimentos leva alguns minutos.Durante esse tempo, ainda que alguns ativos sofram variações de preço, essas variações são de centavos, impactando muito pouco na porcentagem final.
Por fim,talvez uma outra calculadora específica para ativos fosse interessante, eu só preciso pensar como estrutura-lá, pois não gostaria de deixar todo o processo chato. Talvez importar uma planilha com o nome das ações, buscar o valores delas por meio de API e distruibuir o aporte seja interesante...
Valeu, Fabio.