Olá! Eu tenho uma mentoria em que eu faço acompanhamento financeiro, com o meu próprio aplicativo. E eu uso uma forma para capturar os dados das transações e categorizo automaticamente no aplicativo, tanto no ios e no android. A primeira configuração é um processo manual, mas já fiz remoto, já fiz fornecendo video tutorial e ambos funcionam bem, também faço um termo com os clientes sobre o envio dos dados e das informações para o servidor, todos foram tranquilos até hoje e mesmo depois de finalizar a mentoria seguem usando o app porque é muito prático não ter que lançar as operações financeiras manualmente.
Com um vídeo tutorial semti que funciona muito bem, pois fica automatizado, foi assim inclusive que pela primeira vez consegui fazer uma gestão financeira na minha vida de verdade e prosperar. Quando vi o open finance que é bem chato de configurar, prefiri essa solução, pois não tem intermediador, não depende do banco. Eu tenho dois fluxos, esse e outro quando o cliente quer trazer o histórico para dentro do app, ai o aplicativo importa via extrato bancário em PDF. Se quiser saber mais me chama, que posso fornecer os fluxos também.