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Em resposta a Pitch: Como usei Python para automatizar o rebalanceamento de investimentos (e levei a ferramenta para a Web)
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juniorsantana

Bem legal o artigo e a proposta do site, parabéns!

Eu tenho duas sugestões:

  • Se a carteira já está balanceada com a proporção desejada e estou apenas fazendo um novo aporte a ferramenta poderia calcular os alvos automaticamente, já que o objetivo é só manter os existentes.

  • Como a ferramenta não sugere venda, o percentual pode não bater com o alvo. Nesse caso seria necessário aumentar o aporte nos outros ativos para manter a proporção. Minha sugestão seria a ferramenta informar as 3 possibilidades para o usuário decidir por si próprio:

    • Deixar como está, alterando a proporção
    • Vender um pouco do ativo que valorizou acima do alvo
    • Aumentar o aporte nos demais ativos
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lucasnt

Eai, Junior.

Sobre a primeira sugestão que você colocou, você me deixou com uma dúvida: Como o sistema saberá que a carteira já está balanceada se o usuário não fornecer os alvos ?

A segunda sugestão eu achei interessante. Não tinha pensado por esse lado! Vou estudar e estruturar melhor para incorporar essas funcionalidades. Obrigado, Junior!

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juniorsantana
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Fala Lucas.

Eu colocaria um "switch" pro usuário indicar, exemplo :

  • Manter balanceamento atual da carteira
  • Reajustar balanceamento da carteira

Se a primeira opção está selecionada, os campos de alvo podem até ficar desabilitados e conforme os ativos são adicionados, o sistema calcula a proporção de cada um em relação ao total.
Se a segunda opção está selecionada aí é como é hoje.

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lucasnt

Opa, Junior.

Fiz algumas alterações na calculadora levando em consideração os pontos que você levantou. Quando puder, da uma olhada lá. Valeu !!